10 kostenposten die zzp'ers en mkb’ers vaak vergeten

Als zzp’er of mkb’er ben je altijd op zoek naar manieren om je winst te verhogen. Een slimme manier is om zoveel mogelijk kosten af te trekken van je winst. Toch vergeten veel ondernemers regelmatig bepaalde kostenposten die ze eigenlijk mogen aftrekken. Dat is zonde, want het kan je flink wat geld schelen bij de belastingaangifte.

In deze blog deel ik de tien kostenposten die ik vaak zie over het hoofd worden gezien. Zo weet jij precies waar je op moet letten en haal je het maximale uit je boekhouding. Ook geef ik tips over handige tools die je kunnen helpen om je administratie overzichtelijk te houden.

1. Kosten voor een werkplek aan huis

Veel zzp’ers en mkb’ers werken (deels) vanuit huis. De kosten die je maakt voor je werkplek mag je aftrekken. Denk aan een deel van je huur, hypotheekrente, gas, water en elektriciteit. Let op: je moet wel een aparte ruimte gebruiken die echt als kantoor dient.

Je mag bijvoorbeeld een percentage van je energiekosten aftrekken, gebaseerd op het aantal vierkante meters van je werkruimte ten opzichte van je hele woning. Vergeet ook niet de kosten voor onderhoud en schoonmaak van die ruimte mee te nemen.

2. Telefoon- en internetkosten

Je telefoon en internet zijn onmisbaar voor je bedrijf. Vaak gebruik je ze ook privé, maar het zakelijke deel mag je aftrekken. Houd daarom goed bij hoeveel je zakelijk belt en internet gebruikt.

Een handige manier om dit bij te houden is met een online boekhoudprogramma zoals Hiermee kun je eenvoudig je zakelijke kosten scheiden van privé en krijg je een duidelijk overzicht.

3. Opleidingen en cursussen

Investeren in jezelf is belangrijk. De kosten voor opleidingen, cursussen, workshops en trainingen die je volgt om je bedrijf te verbeteren, mag je aftrekken. Dit geldt ook voor vakliteratuur en studieboeken.

Zorg dat je altijd een factuur hebt en bewaar die goed. Zo kun je bij een controle aantonen dat het echt zakelijke kosten zijn.

4. Reiskosten

Reiskosten voor zakelijke afspraken, klantenbezoeken of netwerkbijeenkomsten mag je aftrekken. Dit kan met de kilometervergoeding van €0,21 per kilometer (2024). Houd een rittenregistratie bij om te bewijzen dat het zakelijke kilometers zijn.

Ook kosten voor openbaar vervoer, taxi’s of parkeren mag je meenemen. Vergeet niet bonnetjes te bewaren.

5. Kantoormaterialen en -apparatuur

Alles wat je koopt voor je kantoor, zoals pennen, papier, een bureaustoel, een laptop of printer, mag je aftrekken. Kleine spullen mag je direct als kosten opvoeren. Duurdere apparatuur moet je afschrijven over meerdere jaren.

Let op: als je spullen ook privé gebruikt, moet je het zakelijke deel berekenen.

6. Verzekeringen

Verzekeringen die je afsluit voor je bedrijf, zoals een beroepsaansprakelijkheidsverzekering, rechtsbijstandverzekering of een zakelijke inventaris verzekering, zijn aftrekbaar. Ook een arbeidsongeschiktheidsverzekering voor zzp’ers valt hieronder.

Privé verzekeringen mag je niet aftrekken, tenzij je een duidelijk zakelijk deel kunt aantonen.

7. Marketing- en promotiekosten

Kosten voor je website, visitekaartjes, flyers, advertenties en social media campagnes mag je aftrekken. Dit helpt je bedrijf groeien en is daarom een zakelijke investering.

8. Kosten voor een boekhouder of accountant

De kosten die je maakt voor hulp bij je administratie, belastingaangifte of financieel advies mag je aftrekken. Dit geldt ook voor online boekhoudprogramma’s die je gebruikt om je administratie te doen.

Een goede boekhouder kan je veel geld besparen door te zorgen dat je alle aftrekposten benut.

9. Representatiekosten

Kosten voor zakelijke lunches, diners of relatiegeschenken mag je aftrekken, maar hier gelden wel regels. Je mag maximaal 80% van de kosten aftrekken en het moet echt zakelijk zijn.

Bewaar altijd bonnetjes en noteer met wie je was en wat het doel was.

10. Kosten voor zakelijke abonnementen en lidmaatschappen

Abonnementen op vakbladen, lidmaatschappen van brancheverenigingen of netwerkgroepen zijn aftrekbaar. Dit helpt je op de hoogte te blijven en je netwerk te vergroten.

Zorg dat je kunt aantonen dat het abonnement of lidmaatschap echt zakelijk is.

Zo houd je overzicht in je administratie

Het bijhouden van al deze kosten kan best een klus zijn. Daarom raad ik aan om ons online boekhoudprogramma Exact Online te gebruiken. kunt bonnetjes uploaden, kilometers bijhouden en zelfs je facturen maken. Zo heb je altijd een duidelijk overzicht en ben je goed voorbereid op de belastingaangifte.

Meer uit je boekhouding halen

Door deze vaak vergeten kostenposten mee te nemen, houd je meer geld over voor je bedrijf. Het is slim om regelmatig je administratie bij te werken en te controleren of je niets mist. Zo voorkom je verrassingen en betaal je niet onnodig te veel belasting.

Wil je het jezelf makkelijk maken? Overweeg dan een online boekhoudprogramma dat speciaal is gemaakt voor zzp’ers en mkb’ers. Het bespaart tijd en geeft rust, zodat jij je kunt richten op wat echt belangrijk is: je bedrijf laten groeien.

Met deze tips en een goede administratie haal je het maximale uit je zakelijke kosten. Vergeet niet dat elke euro die je mag aftrekken, direct bijdraagt aan je winst. Begin vandaag nog met het bijhouden van deze kostenposten en zie het verschil bij je volgende belastingaangifte.

Wil je meer weten over hoe je je boekhouding eenvoudig en overzichtelijk houdt? Neem dan contact met ons op of plan een meeting in via onze website: https://calendly.com/deonlineboekhoudadviseur-info

Disclaimer: Deze blog is bedoeld als informatieve tekst en vervangt geen professioneel advies. Raadpleeg bij twijfel altijd een boekhouder of belastingadviseur.